En el entorno financiero actual, los fondos mutuos se han consolidado como una herramienta clave para la diversificación y el crecimiento del patrimonio. Sin embargo, comprender cómo se mide su rendimiento es esencial para tomar decisiones de inversión informadas. A continuación, se presentan cinco claves fundamentales para entender el rendimiento de los fondos mutuos en 2025.

1. Valor Liquidativo (NAV): el punto de partida

El Valor Liquidativo (NAV, por sus siglas en inglés) representa el precio por participación de un fondo mutuo y se calcula dividiendo el valor total de los activos del fondo entre el número de participaciones en circulación. Este valor se actualiza diariamente y refleja el rendimiento del fondo en un momento específico. Es importante monitorear el NAV para evaluar cómo evoluciona la inversión a lo largo del tiempo.

2. Rentabilidad histórica: una guía, no una garantía

Analizar la rentabilidad pasada de un fondo mutuo puede ofrecer una perspectiva sobre su desempeño, pero no garantiza resultados futuros. Por ejemplo, el Mutuafondo 2025 FI A, gestionado por Mutuactivos, ha mostrado una rentabilidad acumulada del 3,04% en el último año, situándose por debajo del promedio de su categoría, que es del 3,76% . Es esencial considerar estos datos en conjunto con otros factores antes de tomar decisiones de inversión.

3. Indicadores de riesgo: comprendiendo la volatilidad

Evaluar el riesgo asociado a un fondo mutuo es crucial. Indicadores como la desviación estándar y el ratio de Sharpe permiten medir la volatilidad y la rentabilidad ajustada al riesgo, respectivamente. Un fondo con alta volatilidad puede ofrecer mayores rendimientos, pero también implica un mayor riesgo de pérdidas. Comprender estos indicadores ayuda a alinear las inversiones con el perfil de riesgo del inversor.FasterCapital